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央行重磅起先!万亿巨头旗下机构“栽了”:被罚近1200万,竟涉“17宗罪”!总司理也吃罚单

发布日期:2022-09-14 00:22    点击次数:156

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起原:中国基金报 记者林雪 实习生 余洋 美团旗下支付公司钱袋宝被罚! 中国人民银行交易管束部发布的最新行政处罚信息表示,第三方支付公司北京钱袋宝支付工夫有限公司因存在十七项非

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央行重磅起先!万亿巨头旗下机构“栽了”:被罚近1200万,竟涉“17宗罪”!总司理也吃罚单

  起原:中国基金报

  记者 林雪 实习生 余洋

  美团旗下支付公司钱袋宝被罚!

  中国人民银行交易管束部发布的最新行政处罚信息表示,第三方支付公司北京钱袋宝支付工夫有限公司因存在十七项非法非法行径,被给以劝诫并罚金1165万元;同期钱袋宝时任钱袋宝总司理赵建户也因对钱袋宝的干系非法事实负有牵累,也被劝诫并处罚金30.6万元。

  周二午后美团股价飘荡走低,阻抑收盘,美团港股报价177.8港元,着落1.17%,最新总市值1.1万亿港元;美团本年总体跌幅培育21%。

  钱袋宝非法事实达十七项

  遭央行罚金1165万元

  9月9日,中国人民银行交易管束部发布的行政处罚信息表示,钱袋宝因存在“与身份不解的客户进行交游或为其提供劳动”、“未按照律例报送可疑交游证实”、“滋扰金融破钞者个人信息安全”等多项非法行径,被中国人民银行交易管束部给以劝诫并处罚金1165万元,作出行政处罚决定日历是2022年9月5日。

  具体来看,十七项非法行径类型包括:

  1.上传交游信息失实,未落实交游信息真的、完好、可缅想的要求;

  2.未严格落实客户身份实名制审核要求,未按律例留存客户身份证件;

  3.未严格落实客户身份实名制要求,未按律例开展法人开户意愿核实责任;

  4.未按律例留存入彀府上;

  5.非法缔造收单结算账户;

  6.劳动条约制定不规范;

  7.非法进行非同名账户资金划转;

  8.为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户;

  9.未将支付劳动条约次第条件进行备案;

  10.未按照律例扩张客户身份识别义务;

  11.与身份不解的客户进行交游或为其提供劳动;

  12.未按照律例报送可疑交游证实;

  13.未按律例扩张客户府上和交纪行载保存义务;

  14.滋扰金融破钞者个人信息安全;

  15.未按律例使用次第合同;

  16.未实时、真的、准确、全面地向金融破钞者表示与其自己权利有要紧关系的要紧本色;

  17.诈欺工夫技能、上风地位,变相强制金融破钞者秉承金融家具概况劳动。

  与此同期,基金君谛视到,时任北京钱袋宝支付工夫有限公司总司理赵建户也收到了监管罚单。赵建户对钱袋宝的部分非法事实负有牵累,中国人民银行交易管束部对其劝诫,并处罚金30.6万元。

  主要包括9项:

  1.上传交游信息失实,未落实交游信息真的、完好、可缅想的要求;

  2.未严格落实客户身份实名制审核要求,未按律例留存客户身份证件;

  3.未严格落实客户身份实名制要求,未按律例开展法人开户意愿核实责任;

  4.未将支付劳动条约次第条件进行备案;

  5.未按照律例扩张客户身份识别义务;

  6.与身份不解的客户进行交游或为其提供劳动;

  7.未按照律例报送可疑交游证实;

  8.未按律例扩张客户府上和交纪行载保存义务;

  9.滋扰金融破钞者个人信息安全。

  互联网巨头美团全资控股

  钱袋宝连年来屡次被监管处罚

  钱袋宝是美团旗下的支付公司。

  公开信息表示,北京钱袋宝支付工夫有限公司劝诱于2008年11月25日。据了解,钱袋宝是国内首批得到第三方支付派司的企业之一,2011年5月得到央行颁发的《支付业务许可证》,支付派司的许可范围包括互联网支付、出动电话支付、银行卡收单等业务。

  2016年9月,美团对外告示已完成对第三方支付公司钱袋宝的全资收购,钱袋宝将劳动于美团自己业务,为其合营伙伴提供支付处置有绸缪并提供相应劳动。

  从股权结构来看,钱袋宝由北京国通宝股份有限公司出资4.04亿元人民币认购,持有100%股份;穿透股权结构,其背后的疑似实控人是美团掌门人王兴。

  另外天眼查信息也表示,美团独创人之一穆荣均的最终受益股份为5%,当今担任钱袋宝董事长一职。

  可是连年来,钱袋宝常常“踩雷”,领罚单已是家常便饭,而处罚的原因部分疏导,比如波及违抗银行卡收单业务。

  2020年12月,中国人民银行呼和浩特中心支行公布处罚公告表示,钱袋宝因“未按律例落实收单银行结算账户管束轨制”、“未严格落实特约商户天禀审核轨制”、“未严格落实档案管束轨制”、“未完好留存受益统共人核实府上”4项非法非法行径,被罚金26万元。

  2019年1月,钱袋宝西宁分公司因违抗银行卡收单业务干系轨制律例,被央行处以罚金10万元。

  2018年6月,央行武汉分行发布的行政处罚信息公示表示,钱袋宝因违抗银行卡收单业务管束律例,被处劝诫。

  2017年4月,中国人民银行太原中心支行就钱袋宝违抗《非金融机构支付劳动管束方针》和《银行卡收单业务管束方针》等干系律例罚金5万元。

  2016年10月,因违抗支付机构客户备付金管束律例、银行卡收单业务管束律例,钱袋宝被央行交易管束部(北京)罚金人民币12万元。

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牵累剪辑:李琳琳

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